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2026年银行反洗钱高级岗位考试题（含答案）

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）。

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

答案：D。“了解你的客户”是金融机构进行客户身份识别的基本原则，要求金融机构全面了解客户的身份、交易目的、交易性质等信息，以识别和防范洗钱风险。

2.以下哪种客户身份资料和交易记录保存期限是错误的（）。

A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

C.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束

D.客户身份资料和交易记录涉及正在被司法机关侦查的洗钱犯罪活动，金融机构应将其保存至侦查机关侦查终结

答案：D。客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束；涉及正在被司法机关侦查的洗钱犯罪活动，应保存至诉讼程序终结。

3.金融机构应在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式提交可疑交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D。金融机构应当在