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2026年备考证券从业之金融市场基础知识能力提升试题及答案

1.下列选项中，不属于直接融资特点的是（）。

A.直接性

B.分散性

C.融资信誉的差异性相对较小

D.部分融资具有不可逆性

【答案】C

【解析】直接融资的特点包括：（1）直接性，即资金需求者直接从资金供给者手中获得资金，在二者之间直接建立债权债务关系；（2）分散性，直接融资活动分散于各类市场主体之间、不同交易场合，具有分散性；（3）融资信誉的差异性较大，不同主体的信用等级差异明显，带来融资风险和收益的较大分化；（4）部分融资具有不可逆性，例如发行股票获得的资金无需发行人偿还，仅能在投资者之间转让，因此具有不可逆性；（5）融资者有相对较强的自主性。间接融资中，由于金融中介机构的信誉稳定性较强，融资信誉的差异性相对较小，因此C选项不属于直接融资的特点，本题为选非题，故正确答案为C。

2.按照金融市场发行流通性质划分，一级市场（发行市场）的核心功能是（）。

A.为已发行证券提供流动性

B.实现筹资者的融资需求，优化社会资源配置

C.分散发行人的发行风险

D.实现金融资产的快速变现

【答案】B

【解析】按发行流通性质划分，金融市场分为一级市场和二级市场。一级市场是新证券发行的市场，核心功能是帮助发行人筹集生产经营所需资金，同时通过市场化定价引导资金流向优质企业，实现社会资源的优化配置；二级市场是已发行证券流通转让的市场，核心功能