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2026年银行系统招聘考试(反洗钱知识)综合能力测试题及答案一

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.我国反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国银行保险监督管理委员会

B.中国人民银行

C.公安部

D.财政部

答案：B

解析：中国人民银行负责组织协调全国反洗钱工作，是国务院反洗钱行政主管部门。

2.新修订的《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。

A.2024年11月8日

B.2025年1月1日

C.2025年7月1日

D.2026年1月1日

答案：B

3.反洗钱中的“洗钱”是指通过一定方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的（）。

A.数量和金额

B.来源和性质

C.存放地点

D.使用方向

答案：B

4.金融机构开展客户尽职调查的直接目的是（）。

A.扩大客户规模

B.了解客户真实身份、交易目的和风险状况

C.提高产品销售业绩

D.满足内部考核要求

答案：B

5.自然人客户银行账户之间境内转账，单笔或者当日累计人民币（）万元以上的，应当报送大额交易报告。

A.5

B.20

C.50

D.200

答案：C

解析：自然人客户银行账户之间境内转账达到人民币50万元以上或外币等值10万美元以上，应报送大额交易报告。

6.非自然人客户银行账户之间境内转账，单笔或者当日累计人民币（