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2026年投资顾问认证题目集投资案例研究与实践

一、单选题（共5题，每题2分）

1.某投资者在2025年持有某科技公司股票，该股票近期因行业监管政策调整出现下跌。投资顾问在评估其风险承受能力后发现，该投资者属于保守型投资者。最适合的建议是？

A.增加股票持仓以博取反弹收益

B.稳定持仓，等待政策明朗后再做决策

C.立即清仓该股票，转换为债券

D.减持部分股票，换成低风险基金

2.某客户计划在2027年退休，目前年龄40岁，现有投资组合包括60%股票和40%债券，年化收益率为8%。假设市场长期预期年化回报为6%，为满足退休需求，投资顾问建议调整持仓比例。以下方案最合理的是？

A.提高股票比例至80%，以追求更高收益

B.保持60%股票和40%债券不变，依赖被动增长

C.降低股票比例至40%，增加现金储备

D.提高债券比例至60%，降低风险

3.某投资者在东南亚市场投资了一家电商公司，该公司因本土竞争加剧业绩下滑。投资顾问在分析后发现，该投资者对新兴市场风险容忍度较高。以下策略最符合长期利益的是？

A.立即抛售股票，转投成熟市场

B.持续持有，等待公司调整策略

C.增加对同行业其他公司的投资

D.减持该股票，换成本地货币存款

4.某客户在2026年计划用闲置资金投资欧洲市场，但对其货币风险表示担忧。投资顾问