2025-2026年银行业反洗钱反恐融资业务流程审查试题.docx

2025-2026年银行业反洗钱反恐融资业务流程审查试题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一项是最符合题目要求的。请将正确选项的字母填在题后的括号内。）

1.根据我国《反洗钱法》，银行业金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，应采取有效措施识别并核实其最终受益所有人。以下关于最终受益所有人的定义，哪项表述最为准确？

A.指对客户拥有实际控制权，可以直接或间接行使客户资产控制权的个人

B.指对客户拥有股权或债权，但无实际控制权的股东或债权人

C.指通过代理人或信托结构间接控制客户资产的第三方

D.指客户公