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财务合规风险点简析

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目录41235合规的主要概念合规的主动性寿险财务合规风险点简析合规中的“两个区分”第2页

123合规的相关概念合规：保监会颁布的合规，是指保险企业及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构要求、行业自律规则、企业内部管理制度以及诚实守信的道德准则。合规风险：是指因违反法律法规或监管要求而受到制裁的风险、遭受金融损失的风险以及因保险企业未能恪守所有适使用方法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给保险企业信誉带来的损失等方面的风险。保险企业操作风险：是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险由操作风险事件引发的，造成财物损失、或影响保险企业名誉。详细事件：内外部欺诈、就业制度、工作场所安全、客户、产品和业务活动、实物资产的损坏、营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理等七种类型。万一网制作搜集整顿，未经授权请勿转载转发，违者必究第3页

45合规的相关概念合规管理：是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并连续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行早期预警、规范、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。合规管理已成为国际保险业普遍采用的风险管理办法。合规风险管理的三道防线：第一道防线是业务条线。（每项业务、每一流程的设计都要有相应的安排，