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2025-2026年银行业从业人员反洗钱法规测试题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中最核心的义务是（）。

A.对客户身份进行初步识别

B.建立健全反洗钱内部控制制度

C.对大额现金交易进行监控

D.向中国人民银行报告可疑交易报告

解析：金融机构在反洗钱工作中最核心的义务是建立健全反洗钱内部控制制度。根据《中华人民共和国反洗钱法》第十九条规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱工作的职责、流程和标准，确保反洗钱工作的有效实施。虽然客户身份识别、大额现金交易监控和可疑交易报告都是反洗钱工作的重要组成部分，但内部控制制度是保障反洗钱工作全面有效开展的基础和前提。选项A客户身份识别是反洗钱工作的基础环节，但不是最核心的义务；选项C大额现金交易监控是反洗钱工作的重要手段之一，但不是最核心的义务；选项D向中国人民银行报告可疑交易报告是反洗钱工作的法定义务，但不是最核心的义务。因此，正确答案是B。

2.在客户身份识别过程中，金融机构对客户身份信息的核实主要通过以下哪种方式实现？（）

A.客户自行提供身份证件

B.第三方征信机构查询

C.客户填写