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2026年银行投行部业务人员资格考试题

一、单项选择题（每题1.5分，共20题，共30分）

1.下列哪项业务不属于投资银行的核心业务？

A.证券承销与保荐

B.并购重组财务顾问

C.吸收公众存款

D.资产证券化

答案：C

解析：吸收公众存款属于商业银行的负债业务，投资银行不开展此类零售银行业务。

2.根据《证券法》，保荐人对发行人首次公开发行股票承担法定职责。下列哪项不属于保荐人的法定职责？

A.对发行人进行全面尽职调查

B.协助发行人建立完善的内部控制制度

C.对发行申请文件进行审核把关

D.保证发行人股票上市后一定盈利

答案：D

解析：保荐人履行勤勉尽责义务，但不能对发行人股票盈利作出任何保证。

3.在首次公开发行股票（IPO）中，承销团成员的核心义务通常是：

A.包销或代销本次发行的股票

B.为投资者提供二级市场交易策略

C.制定和执行货币政策

D.监督上市公司日常经营

答案：A

4.下列哪种债券的发行主体通常为企业？

A.国债

B.地方政府债券

C.公司债券

D.央行票据

答案：C

5.并购交易中，收购方以现金支付对价，目标公司股东获得确定的现金收入，但收购方需要承担目标公司未来经营的不确定性。这种支付方式属于：

A.换股并购

B.现金并购

C.杠杆收购

D.债务承担式并购

答案：B

6.下列哪种估值方法主要适