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2026年反洗钱知识竞赛考试题库及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，合计40分。每题只有1个正确答案）

1.2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行时间为（）

A.2025年1月1日B.2024年10月1日C.2026年1月1日D.2024年12月1日

答案：A

依据：《中华人民共和国反洗钱法》（2024修订）附则规定，本法自2025年1月1日起施行。

2.按照反洗钱监管规定，反洗钱义务机构对公司类客户开展受益所有人识别时，应追溯至最终拥有或控制客户的自然人，股权或表决权比例阈值为（）

A.10%B.25%C.50%D.75%

答案：B

依据：《受益所有人识别指引》规定，对公司类客户，直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是受益所有人。

3.义务机构应当在发现或应当怀疑交易涉及洗钱、恐怖融资等违法活动的（）个工作日内，提交可疑交易报告至反洗钱监测分析中心。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

依据：《中华人民共和国反洗钱法》（2024修订）第二十六条规定，义务机构发现涉嫌洗钱、恐怖融资等可疑交易活动的，应当在发现之日起五个工作日内，向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

4.下列现金类交易中，属于大额交易应当报送的是（）

A.客户单日累计现金取款4.8万元人民币

B.客户单日累计现金结汇8000美元

C.客户单日累计现金缴存