反洗钱业务核查操作规范.docx

反洗钱业务核查操作规范

第一章总则

第一节核查目的与适用范围

为深入贯彻防范金融风险的工作要求，规范反洗钱业务核查工作流程，提升反洗钱工作的有效性、准确性与合规性，防范犯罪分子利用金融机构进行洗钱、恐怖融资等违法活动，依据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》及中国人民银行相关反洗钱规章制度，制定本规范。

本规范适用于机构内各部门、各分支机构及全体员工在开展客户身份识别、客户风险等级划分、可疑交易监测、报告及后续控制等反洗钱核心业务环节中的核查工作。所有涉及反洗钱业务的数据分析、尽职调查、资料审查及处置措施均应严格遵照本规范执行。

第二节基本原则

1.风险为本原则：核查