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2026年反洗钱阶段性考试及最终考试题附答案

2026年反洗钱阶段性考试为金融机构反洗钱从业人员半年度岗位资质验证专用试卷，满分100分，60分合格，考试时长90分钟，试题严格贴合2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》、2025年发布的《虚拟资产服务提供商反洗钱和反恐怖融资管理办法》《受益所有人识别指引（2025修订版）》及FATF第四轮互评估后续整改要求命题。

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分，每题仅有1个正确答案）

1.根据2024年修订的《反洗钱法》，以下不属于法定反洗钱义务主体的是（）

A.商业银行B.虚拟资产服务提供商（VASP）C.小型个体工商户D.房地产中介机构

2.对法人金融机构客户开展受益所有人穿透识别时，直接或间接拥有超过（）股权或表决权的自然人，应当认定为受益所有人。

A.10%B.25%C.30%D.51%

3.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

4.对风险等级为高风险的客户，金融机构应当至少每（）开展一次重新识别。

A.半年B.1年C.2年D.3年

5.以下属于大额现金交易报告阈值的是（）

A.当日累计现金交易3万元人民币B.当日单笔现金交易5万元人民币C.当日累计现金交易