保险行业反洗钱合规考试试题及详细答案.docxVIP

保险行业反洗钱合规考试试题及详细答案

考试说明：本试题适用于保险从业人员反洗钱合规考核，满分100分，考试时长60分钟。题型包含单选题、多选题、判断题、简答题，内容贴合保险行业反洗钱监管规定、日常业务实操及风险防控要求。

一、单项选择题（共15题，每题3分，共45分）

1.我国反洗钱工作的核心主管部门是（）

A.中国银行保险监督管理委员会

B.中国人民银行

C.公安部

D.国家金融监督管理总局

2.保险机构对新投保客户开展初次客户身份识别的截止时间为（）

A.承保前

B.承保后3个工作日内

C.保单犹豫期内

D.保费到账后

3.对于单个客户单次缴纳保费现金金额达到（）的，保险机构必须完整登记客户身份信息及资金来源。

A.1万元以上

B.2万元以上

C.5万元以上

D.10万元以上

4.保险机构应当保存客户身份资料和交易记录，其中交易记录保存期限自交易结束之日起不少于（）

A.3年

B.5年

C.8年

D.10年

5.投保人、被保险人、受益人信息存在异常，无法核实身份真实性时，保险机构应当（）

A.正常承保，后续跟进核实

B.暂缓承保并开展尽职调查

C.直接拒绝承保，无需核查

D.上报监管后再办理业务

6.以下不属于保险行业高风险洗钱业务场景的是（）

A.大额趸交保单短期退保

B.频繁变更保单受益人

C.普通期交