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2026年投资顾问专业水平考试模拟题集

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列哪类投资者不属于专业投资者？

A.净资产不低于1000万元的个人投资者

B.最近1年个人金融资产不低于300万元且具有1年以上证券投资经历的投资者

C.通过银行间市场参与债券交易的机构投资者

D.证券公司高级管理人员（非因职务获得的收入）

2.某投资者持有某公司股票，该公司宣布实施股权激励计划，授予价格为10元/股的股票期权。若该期权行权价为12元，当前股价为15元，则该投资者的潜在收益为？

A.每股3元

B.每股6元

C.每股12元

D.每股15元

3.关于资产配置策略，以下说法错误的是？

A.均值-方差优化法主要考虑风险与收益的平衡

B.有效前沿上的投资组合是风险调整后收益最高的组合

C.资产配置应完全基于历史数据，无需考虑宏观环境变化

D.分散投资可以降低非系统性风险

4.某债券面值为100元，票面利率为4%，期限为3年，到期一次还本付息。若市场利率为5%，该债券的现值约为？

A.96.04元

B.97.68元

C.98.50元

D.99.00元

5.根据《证券公司投资者适当性管理办法》，以下哪项不属于投资者风险承受能力评估的核心要素？

A.投资经验

B.金融资