保理业务项目保理风险评估制度.docx

保理业务项目保理风险评估制度

第一章总则

第一条为规范保理业务项目风险评估工作，全面识别、计量、监测和控制保理业务涉及的信用风险、基础交易真实性风险、应收账款法律风险、行业风险、操作风险及合规风险，保障保理资产安全，防范和化解金融风险，根据《中华人民共和国民法典》《商业保理企业管理办法》《商业保理业务风险管理指引》等法律法规、监管规定及公司章程，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司开展的国内保理、国际保理、有追索权保理、无追索权保理、明保理、暗保理、池保理、反向保理、再保理等各类保理业务项目的风险评估、风险审查、风险分级、风险缓释及保后动态评估工作。

第三条保理业务项目风