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2026年反洗钱案例分析考试试卷及答案

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中只有一个符合题目要求，请将正确选项填涂在答题纸相应位置）

1.2025年11月，某城股份制银行客户经理李某接待客户赵某开立个人一类结算账户，赵某仅提供了本人有效身份证件，声称账户用于日常工资发放，未补充其他身份信息，李某为完成开户考核未要求赵某补充信息，也未对开户用途做进一步核实。开户后第4个月，该账户累计转入资金1320万元，资金呈现分散从全国多个个人账户转入、集中转出至多个境外虚拟货币交易平台关联账户的特征，李某通过行内可疑交易监测预警收到提示后，认为是客户正常投资行为，未按要求上报可疑交易报告。根据2024年新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于对该银行的罚款额度，符合规定的最高罚款金额是：

A.500万元B.1000万元C.2000万元D.5000万元

2.某持牌第三方支付机构为国内某跨境电商平台提供跨境人民币收单结算服务，机构仅核验了该平台的工商营业执照、对公账户开户许可证等基础材料，未对平台的实际控制人、最终受益人做穿透式识别，也未对平台入驻商户的经营资质做批量审核。2025年监管检查发现，该电商平台实际控制人为一名被列入联合国制裁名单的境外人员，平台上超过60%的入驻商户均为虚假商户，实际用于转移境外网络赌博的境内赌资，该支付