跨国To ken分拆后聚合反洗钱义务分担—基于金融行动特别工作组数字资产分拆聚合反洗钱义务分配规则规范分析.pdfVIP

跨境Token经济中跨国Token分拆后聚合反洗钱义务分担—基

于金融行动特别工作组数字资产分拆聚合反洗钱义务分配规

则规范分析

摘要随着全球区块链技术与去中心化金融生态的爆发式

扩张，以通证为表征形态的数字资产在跨境资本市场与分布式

经济体系中展现出极高的流动性与重组高频性，衍生出跨国通

证分拆、去中心化权益拆分与跨链聚合交易等微观资产重组场

景。然而，由于通证资产在跨境分拆与分布式聚合过程中天然

具备的代码化自治、账本分布式并行与高度复杂的智能合约自

动路由属性，当涉及通证分拆后多链聚合资产的反洗钱审查、

身份穿透与法律责任清算时，如何精准界定并合理分担各参与

主体的聚合反洗钱义务，成为了全球数字金融监管与司法执行

领域亟待攻克的瓶颈问题。为了破解这一治理难题，建立一套

既能适应区块链微观分拆与去中心化聚合代码逻辑、又能保障

跨境金融安全与反洗钱合规效能的跨国通证分拆聚合反洗钱义

务分配与协同机制，成为了重塑全球数字金融信任与深化跨境

数字法治协同的当务之急。本文聚焦于跨境通证经济中跨国通

证分拆后聚合反洗钱义务分担问题，基于金融行动特别工作组

数字资产分拆聚合反洗钱义务分配规则规范的微观视角，依托

一九九八年至二零二四年间搜集整理的包含主要缔约国金融监