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2026年最新银行合规风控知识考试真题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.根据2024年修订、2025年1月1日正式施行的《商业银行资本管理办法》，系统重要性银行附加资本要求须由（）满足。

A.核心一级资本B.一级资本C.二级资本D.其他一级资本

【正确答案】A

2.根据2025年修订的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当对高风险客户至少每（）开展一次全面尽职调查和身份重新识别。

A.3个月B.6个月C.12个月D.18个月

【正确答案】B

3.根据国家金融监督管理总局2025年印发的《银行保险机构消费者权益保护管理办法实施细则》，银行向个人客户销售理财产品、代销基金等风险类产品时，客户风险承受能力评估结果有效期最长不超过（），超期未购买产品的应当重新开展评估。

A.6个月B.1年C.2年D.3年

【正确答案】B

4.根据2025年施行的《银行业金融机构数据安全管理办法》，银行处理核心业务数据涉及出境的，应当通过（）组织的数据出境安全评估，未经评估不得向境外提供任何核心数据。

A.国家网信部门会同国家金融监督管理总局B.中国人民银行C.国家金融监督管理总局D.公安部

【正确答案】A

5.根据2024年修订的《银行保险机构关联交易管理办法》，银行对一个非集团关联方的单一授信余额不得超过银行上季末资本净额的（）。

A.5%B.