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2025-2026年银行业反洗钱法规考点题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应当履行的首要义务是什么？

A.对客户身份进行尽职调查，确保客户资金来源合法

B.建立健全反洗钱内部控制制度，明确岗位职责

C.对所有客户进行同等标准的风险评估

D.及时向监管部门报告可疑交易，但不需提供详细资料

【答案】A

【解析】《中华人民共和国反洗钱法》明确规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户身份进行尽职调查，确保客户资金来源合法。这是金融机构反洗钱工作的首要义务，也是防范洗钱风险的基础环节。选项B虽然也是反洗钱工作的重要内容，但并非首要义务；选项C中的风险评估应根据客户风险等级进行差异化，而非同等标准；选项D中，报告可疑交易时必须提供详细资料，否则可能承担法律责任。本题考查的是反洗钱法中金融机构的基本义务，正确答案为A。

2.银行在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，应当识别的是哪类主体？

A.客户的实际控制人

B.客户的法定代表人

C.客户的最终受益所有人

D.客户的经办人员

【答案】C

【解析】根据《金融机构客