2026年企业合规师考试题库（附答案和详细解析）（0911）.docxVIP

企业合规师

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

企业合规风险识别的首要目标是？A.消除企业可能面临的所有合规风险

B.全面发现可能使企业受到法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损害的风险

C.将合规风险全部转移给外包机构

D.只记录已经发生的违规行为

答案：B

解析：风险识别的核心是“前瞻性地发现”潜在合规风险，为分析与评估提供对象。A过于绝对，C“转移”不是识别，D属于事后记录，不能替代风险识别。

根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关监管规定，金融机构在客户尽职调查中应当做到？A.客户办理业务时一次性核实即可，之后无需关注

B.仅对监管部门认定的高风险客户开展身份识