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2026年金融从业人员：金融法律法规考试题库及答案解析

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《中华人民共和国证券法》（2024修订版），证券公司从事证券资产管理业务的，其资产管理计划的客户人数累计不得超过（）。

A.200人

B.500人

C.1000人

D.2000人

2.某商业银行在广告中宣称“保本高收益理财，零风险”，根据《商业银行法》，该行为可能违反的监管规定是（）。

A.违反利率上限规定

B.违反资本充足率要求

C.违反消费者权益保护原则

D.违反流动性覆盖率要求

3.依据《保险法》，保险公司因被接管导致投保人利益受损的，相关责任由（）承担。

A.保险公司股东

B.被接管的保险公司

C.中国银保监会

D.接管组

4.某基金管理人未按规定披露基金净值信息，根据《证券投资基金法》，该行为可能受到的行政处罚是（）。

A.罚款50万元以下

B.暂停业务3个月

C.没收违法所得

D.撤销基金管理人资格

5.依据《外汇管理条例》，境内机构因业务需要购汇，应向（）申请。

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.商业银行

D.外汇交易中心

6.根据《反洗钱法》，金融机构未履行客户身份识别义务的，罚款金额最高可达（）。

A.50万元

B.100万元

C.500万元

D.100