2026年中级银行银行合规实务考试练习试题及答案.docx

2026年中级银行银行合规实务考试练习试题及答案

一、单选题

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立的合规管理三道防线中，第一道防线是（）

A.业务部门

B.合规管理部门

C.内部审计部门

D.风险管理部门

答案：A

解析：商业银行合规管理三道防线分别为：第一道防线是业务部门，承担合规管理的直接责任；第二道防线是合规管理部门，承担合规管理的统筹、协调、监督责任；第三道防线是内部审计部门，承担合规管理的独立审计监督责任。

2.商业银行与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，这属于反洗钱（）制度的要求

A.客户身份识