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2026年投资顾问资格考试真题及答案

一、单项选择题（共40题，每题1分，共40分。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）

1.根据2025年修订的《证券投资顾问业务暂行规定》，针对全面注册制下公开发行的差异化表决权股票，投资顾问向普通投资者推荐该类产品时，需匹配的投资者风险承受能力等级最低为（）

A.C2

B.C3

C.C4

D.C5

答案：C

解析：2025年证监会修订的《证券投资顾问业务暂行规定》明确，普通投资者投资差异化表决权股票、存托凭证、退市整理期股票、北交所公开发行股票等风险等级为R4的产品，需匹配的最低风险承受能力等级为C4。

2.根据《个人养老金投资顾问业务管理细则》，投资顾问为客户提供个人养老金账户投资建议时，单只权益类产品配置占个人养老金账户总资产的比例上限，对于距离法定退休年龄不足5年的客户，不得超过（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：B

解析：《个人养老金投资顾问业务管理细则》明确针对不同退休阶段的客户设置差异化权益类产品配置上限：距离法定退休年龄10年以上的客户，权益类产品配置占比上限为60%；距离法定退休年龄5-10年的客户，上限为40%；距离法定退休年龄不足5年的客户，上限为30%，避免临近退休的客户因市场波动出现养老储备大幅亏损。

3.投资顾问向客户推荐北交所做市交易标的时，下列不属于需重点提示的风险因素是（