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2026年银行反洗钱、反假币理论知识竞赛试题(附答案)

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题只有1个正确答案）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可处的罚款金额为（）

A.一万元以上五万元以下

B.五万元以上十万元以下

C.十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上五百万元以下

答案：C

解析：2024年修订的反洗钱法第五十一条明确，金融机构未按规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，对直接责任人员处十万元以上五十万元以下罚款，可并处禁止其一定期限直至终身从事金融行业工作。

2.按照《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2023），我国点验钞机的鉴别能力等级从高到低排序正确的是（）

A.A级、B级、C级

B.A级、B+级、B级、C级

C.A1级、A2级、B级、C级

D.特级、一级、二级、三级

答案：A

解析：2023年更新的国标仍保留A、B、C三个鉴别能力等级，其中A级为最高等级，具备9种以上鉴别技术，适用于银行现金清分中心、网点柜面等现金收付核心场景；B级具备5种以上鉴别技术，适用于普通商业收付场景；C级具备4种以上鉴别技术，适用于小额零售场景。

3.金融机构应当按照规定，将客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易