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2026年金融从业资格法律法规考试题库大全

单选题（共15题，每题1分）

1.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于多少？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

2.某金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，未按照规定履行客户身份识别义务，中国人民银行可对其处以多少罚款？

A.10万元以下

B.20万元以下

C.50万元以下

D.100万元以下

3.根据《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，其从事该业务的人员不得买卖该证券公司承销的证券，该规定体现了什么原则？

A.公开原则

B.公平原则

C.准入原则

D.诚信原则

4.《中华人民共和国保险法》规定，保险公司不得投资于未上市的企业股权，但国务院保险监督管理机构另有规定的除外，该规定属于哪一类法律规范？

A.授权性规范

B.禁止性规范

C.义务性规范

D.强制性规范

5.某银行客户通过境外银行借入外债，根据《外汇管理条例》，该行为需向哪个机构备案？

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国银保监会

D.中国证监会

6.《公司法》规定，股份有限公司发起人人数不得少于多少人？

A.2人

B.5人

C.7人

D.10人

7.某证券公司为客户提供的投资咨询服务中，涉及代客理财业