项目五:保险投资理财规划.pptxVIP

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  • 2026-09-29 发布于陕西
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实训二:保险投资理财规划

;;;;财务健康测试

一个人应当随时了解自身的财务状况,为自己制定合理的财务计划和消费水平。如果

你不能确定自己的财务是否健康,债务是否合理,请尝试回答下列问题:

1你的家庭是否没有四个月开支以上的储备金?

是□否□

2你是否没有进行家庭理财计划?

是□否□

3你每月之还债款总额是否超过你固定入息之四成以上?

是□否□

4你是否持有三项或以上的债项?

是□否□

5你是否无法预计何时才能还清现有之债务?

是□否□

6你的债项总额是否超过您总资产的50%?

是□否□

7你是否非常担忧失去工作,那样将立即对自己的生活水平产生严重影响?

是□否□

8你是否需要通过借新债来偿还旧债或来支持你每月的还款?

是□否□

;财务健康测试

9你是否发觉再没有金融机构或个人愿意借钱给你?

是□否□

10你是否经常为债项而感到不安?

是□否□

以上十题答案中回答“是”的在三题以下,说明您的个人财务基本健康。如果达到4-6题,表示你已面对一个隐藏的债务危机了。如果有7题以上的答案是“是”,说明您的财务问题以进入了红灯区。

是□否□

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