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2026年基金从业资格合规与道德测试含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题目要求，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1分，共60分）

1.根据我国《证券投资基金法》，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的（）财产。

A.自有

B.借用

C.代管

D.控制人

2.基金从业人员的下列行为中，符合职业道德中“公平对待客户”原则的是（）。

A.利用内幕信息为特定客户获取超额收益

B.对关系密切的客户提供更优惠的交易费率

C.向所有客户清晰、全面地披露投资风险

D.在销售过程中，对不看好产品的客户刻意隐瞒缺点

3.下列关于基金销售适用性的表述中，正确的是（）。

A.基金销售机构只需根据基金的投资风格进行产品推荐

B.只要是风险承受能力等级匹配的客户，可以任意购买该等级的所有基金产品

C.基金销售机构应了解客户的风险承受能力，推荐符合其风险偏好的基金产品

D.基金销售机构推荐基金产品时，可以不完全揭示产品的风险

4.基金管理人内部控制的“五分离”原则不包括（）。

A.建立完善的基金资产保管制度，实现基金资产与管理人自有资产分离