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2026银行非法集资试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.《防范和处置非法集资条例》自哪一天起施行？

A.2020年12月1日

B.2021年5月1日

C.2021年10月1日

D.2022年1月1日

答案：B

解析：《防范和处置非法集资条例》自2021年5月1日起施行。

2.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资的“非法性”是指：

A.未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定

B.未经民政部门批准

C.未经市场监管部门注册登记

D.未经商业银行审查同意

答案：A

解析：非法集资的核心在于资金融通行为未经金融许可或者违反金融管理规定，并非仅指一般工商登记问题。

3.银行柜员在办理转账业务时，发现客户向同一账户多次转入大额资金，且收款方涉嫌“高额返利”宣传，柜员首先应当：

A.为留住客户，继续正常办理

B.及时向网点负责人或合规部门报告

C.提醒客户但无需报告

D.直接拒绝客户所有业务

答案：B

解析：发现可疑交易线索应当立即按内部反洗钱和非法集资风险报告流程上报，不能简单“提醒”了之，更不能无故拒绝客户正当业务。

4.非法吸收公众存款罪在我国《刑法》中规定于：

A.第一百七十六条

B.第一百九十二条

C.第二百六十六条

D.第一百六十四条

答案：A

解