2026年反洗钱监测分析人员业务考试题库（含答案）.docxVIP

2026年反洗钱监测分析人员业务考试题库（含答案）

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据现行《反洗钱法》，金融机构发现客户交易与洗钱犯罪相关的，下列做法正确的是？

A.金额小可不报告

B.不论金额大小均应当提交可疑交易报告

C.待客户完成交易后再行报告

D.向客户核实后再决定是否报告

2.大额交易报告中，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计人民币多少万元以上境内款项划转，应当报告？

A.5万

B.20万

C.50万

D.200万

3.下列哪类客户风险等级应当采取最严格的强化尽职调查？

A.低风险客户

B.中风险客户

C.高风险客户

D.新客户

4.受益所有人识别中，需追溯至持有公司多少比例以上股权或表决权的自然人？

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

5.金融机构提交可疑交易报告后，下列做法符合规定的是？

A.立即通知客户

B.依法保密，不得泄露

C.在媒体公布

D.与其他无关同事讨论

6.我国反洗钱行政主管部门是？

A.中国银行保险监督管理委员会

B.中国人民银行

C.公安部

D.国家金融监督管理总局

7.根据规定，金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后至少保存几年？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

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