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反洗钱合规资格考试题库（含答案）

单项选择题（每题2分，共20分）

1.我国反洗钱工作的行政主管部门是（）

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

2.客户身份识别是指（）

A.金融机构在与客户建立业务关系时，识别客户身份

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，识别客户身份

C.金融机构在为客户提供金融服务时，识别客户身份

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，识别客户身份

3.反洗钱内部控制的核心是（）

A.有效防范洗钱风险

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.大额交易和可疑交易报告

4.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

5.以下哪种情况不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测

D.客户在银行存入一笔定期存款