2026年期货反洗钱测试题及答案.docxVIP

2026年期货反洗钱测试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每道题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.根据2024年修订、2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，期货经营机构应当建立健全客户尽职调查制度，将风险为本理念贯穿反洗钱工作全流程，客户尽职调查工作应当遵循的核心原则不包含（）。

A.了解你的客户

B.实质重于形式

C.形式合规优先

D.风险匹配

2.期货经营机构在为客户办理期货账户开立、交易编码申请业务时，对非低风险等级客户，当发现客户当日单笔或累计现金类交易达到人民币（）元以上、外币等值（）美元以上的，应当立即触发强化尽职调查流程，核实交易背景真实性与资金合法性。

A.10000，1000

B.50000，10000

C.100000，20000

D.200000，50000

3.期货经营机构应当对客户开展持续的洗钱风险等级动态管理，其中对评定为高风险等级的客户，风险等级审核与尽职调查更新周期不得超过（），对中风险客户审核周期不得超过1年，对低风险客户审核周期不得超过3年。

A.6个月

B.12个月

C.18个月

D.24个月

4.按照《受益所有人信息管理办法》要求，期货经营机构应当对非自然人客户开展受益所有人穿透识别，其中最终直接或间接持有公司（）以上股权或表决权，或通过人事、财务、协议等方式实际控制公司经营的自