2026年普通家庭基金定投与储蓄计划配置方案目标测算定投策略再平衡与止盈纪律.docx

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2026年普通家庭基金定投与储蓄计划配置方案目标测算定投策略再平衡与止盈纪律

家庭财务室·投资与储蓄计划专用模板2026年度执行版

编制口径：示例测算口径与费率参考，适用于税后月收入1.5万–3万元的双职工家庭版本：2026-V1复核周期：每季度

一、方案口径与适用家庭画像

本方案以一类典型家庭为编制对象：夫妻均35岁、双双在职，税后月收入合计22,000元，有1名3岁子女，自有住房在还贷，社保与医保正常缴纳，可动用金融资产约8万元。方案解决三件事：钱按月往哪里分、教育金与养老金各需要每月投多少、投出去之后什么时