2026年银行业反洗钱法规与风险识别与控制测试卷.docxVIP

2026年银行业反洗钱法规与风险识别与控制测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的首字母填写在答题卡相应位置）

1.根据中国现行的反洗钱法律法规，下列哪个机构负责制定和实施反洗钱规章？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家外汇管理局

D.公安部

2.金融机构在进行客户尽职调查时，对于被列入反洗钱黑名单的客户，应采取哪种措施？

A.继续与其进行正常业务往来

B.采取增强尽职调查措施

C.立即中止与其的业务往来

D.降低对该客户的交易限额

3.金融机构提交的可疑交易报告（STR）应向以下哪个机构报告？

A.中国人民银行当地分支机构

B.中国银保监会当地分支机构

C.国家外汇管理局当地分支机构

D.公安部当地分支机构

4.下列哪种交易通常被认为是大额交易？

A.客户使用现金存入一笔不超过人民币5万元的存款

B.客户使用银行卡购买一辆价值人民币50万元的汽车

C.客户向其境外银行账户汇入一笔价值人民币100万元的资金

D.客户使用支票支付一笔价值人民币20万元的房屋租金

5.根据反洗钱规定，金融机构对其员