2026年银行业反洗钱法律法规与实务应用题库.docxVIP

2026年银行业反洗钱法律法规与实务应用题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构反洗钱义务的组成部分？

A.客户身份识别

B.存款保险

C.可疑交易报告

D.内部控制制度

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的客户身份信息，哪些说法是正确的？

A.仅在有交易发生时才进行核实

B.应当采取合理措施进行核实，确保客户身份信息的真实、准确、完整

C.可以委托第三方机构代为核实所有身份信息

D.对于非自然人客户，无需核实其最终受益所有人身份

3.下列哪项交易通常不需要金融机构进行大额交易报告？

A.单笔或当日累计超过规定限额的现金支取

B.客户通过其账户向境外汇款，金额未达到报告标准

C.金融机构内部不同账户之间的划转，金额达到报告标准

D.单笔或当日累计达到反洗钱规定标准的人民币或等值外币现金存款、购买金融产品、基金投资

4.金融机构进行客户尽职调查时，对于被识别为高风险客户的，应当采取的措施包括：

A.减少询问的问题数量，以提高客户满意度

B.采取强化的尽职调查措施

C.降低对该客户的风险评估等级