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2026年金融投资顾问职业道德与合规考试题集

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《证券法》规定，金融投资顾问在提供投资建议时，必须确保其建议与客户的投资目标、风险承受能力和投资经验（）。

A.完全一致

B.基本符合

C.无直接关联

D.有条件符合

答案：B

解析：《证券法》第158条规定，投资顾问提供的投资建议必须与客户的投资目标、风险承受能力和投资经验相匹配，但允许在特定情况下存在合理差异。完全一致（A）不现实；无直接关联（C）违反职业道德；有条件符合（D）表述模糊。

2.某客户委托投资顾问进行股票投资，要求在股价下跌20%时必须卖出。投资顾问明知该股票基本面良好，但为避免违反客户指令，选择立即卖出。这种行为属于（）。

A.合规操作

B.维护客户利益

C.违背职业操守

D.专业判断

答案：C

解析：投资顾问应基于专业判断而非客户指令盲目操作，尤其是在明知客户指令不合理的情况下。维护客户利益（B）应通过合理建议实现，而非盲从。

3.根据《中国证券投资基金业协会自律规则》，投资顾问在宣传基金产品时，以下哪种行为是被禁止的？（）

A.说明基金的投资策略

B.强调基金过往业绩

C.提及基金的风险等级

D.使用“无风险收益”等误导性词语

答案：D

解析：基金宣传不得使用“无风险”“保本”等绝对化表述，但可