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2026年银行业反洗钱合规管理流程练习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.中国银行业反洗钱工作的主要监管机构是？

A.中国证券监督管理委员会

B.中国保险监督管理委员会

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

2.根据反洗钱法规，以下哪种客户身份识别措施属于“了解你的客户”（KYC）的必要环节？

A.客户财务状况评估

B.客户职业和居住地信息核实

C.客户投资偏好分析

D.客户信用评分

3.对于被归类为高风险客户的交易，银行应采取的措施包括？

A.减少交易频率

B.实施更严格的客户身份识别程序

C.降低交易限额

D.减少对客户的服务

4.以下哪项交易行为可能被视为可疑交易信号？

A.客户定期向境外汇款支付学费

B.客户账户频繁发生与可疑客户的大额资金划转

C.客户存款余额在周末大量增加，周一用于大额支票支付

D.客户通过多家银行账户分散进行小额交易以规避限额

5.银行内部建立的，旨在识别、评估、监控和报告可疑交易的正式程序被称为？

A.客户风险分类制度

B.反洗钱内部控制体系

C.