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2026年银行业反洗钱操作流程与规范备考习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪个机构负责制定金融机构反洗钱规章？

A.中国人民银行

B.国家金融监督管理总局

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

2.金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，通常需要识别的是其最终的自然人受益所有人。判断最终受益所有人的标准之一是，该自然人直接或间接拥有超过25%的股权或表决权。以下关于“拥有超过25%股权或表决权”的说法，最准确的是？

A.仅指直接持股或投票权

B.包括直接和间接持股，以及通过协议或其他安排实现的控制权

C.仅指直接持股，间接持股需另行评估

D.以实际控制为准，不考虑持股比例

3.下列关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法，错误的是？

A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者客户死亡之日起，至少保存五年

B.交易记录，自交易完成之日起，至少保存五年

C.对于某些特定类型的交易，如反洗钱调查需要，交易记录的保存期限可能超过五年

D.客户身份资料和交易记录的保存期限可以由金融机构根据自身情况自行决定