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2026年银行业反洗钱法律法规及政策解读习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填写在答题纸上。）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪个机构负责制定反洗钱规章，并监督、检查金融机构反洗钱工作？

A.最高人民法院

B.中国人民银行

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的最终受益人（UBO）信息，下列哪项处理方式是不合规的？

A.将UBO信息纳入客户身份识别资料进行保存

B.当UBO为境外人员时，可仅识别并记录UBO所在国家或地区

C.根据UBO的风险状况，决定是否采取强化尽职调查措施

D.对UBO的财富来源和最终用途进行合理的怀疑和调查

3.金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年之日起，最少不得少于多少年？

A.2年

B.3年

C.5年

D.10年

4.在中国，金融机构报告可疑交易报告（SAR）的主要接收机构是？

A.中国银行业监督管理委员会

B.国家反洗钱监测分析中心

C.公安部经济犯罪侦查局