Excel财务预测模型模板：假设驱动的利润、营运资本、现金流联动与情景切换的搭建步骤.docx

第PAGE1页

Excel财务预测模型模板：假设驱动的利润、营运资本、现金流联动与情景切换的搭建步骤

项目

说明

适用对象

财务经理、预算分析人员、创业者、需要做三年预测的业务负责人

文档性质

用Excel搭建三年财务预测模型（利润、现金流、简化资产）的结构与公式方法，企业及数据均为虚构，预测结果取决于假设，不构成业绩承诺或融资建议

编写时间

2026年10月

目录

一、模型要解决的问题

二、假设页的设计

三、利润预测

四、营运资本与现金流

五、情景切换

六、检查与审计

七、扩展方向

八、制表与格式建议

一、模型要解决的问题

做融资计划、预算或新项目评估时，管理者常问：如果收入增长