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2026年中国平安保险投资顾问专业问题库

一、单选题（每题1分，共20题）

1.根据《保险法》规定，保险投资顾问在提供投资建议时，应首先了解客户的（）。

A.收入水平

B.风险偏好

C.职业背景

D.家庭结构

2.中国平安内部风险管理体系中，“三道防线”不包括（）。

A.业务部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.客户服务部门

3.在配置债券型产品时，以下哪种情况需特别注意信用风险？（）

A.国债

B.地方政府债

C.公司信用债

D.央行票据

4.中国保险业协会发布的《保险投资顾问行为准则》适用于（）。

A.所有金融机构从业人员

B.仅保险代理销售行为

C.仅投资顾问咨询行为

D.仅平安内部员工

5.假设客户年龄45岁，计划10年后退休，年收入50万元，无其他投资，则其可投资资产规模约（）。

A.200万元

B.300万元

C.500万元

D.800万元

6.以下哪种投资工具适合短期（1年内）流动性需求高的客户？（）

A.股票

B.房地产

C.货币基金

D.混合基金

7.根据中国证监会规定，投资顾问提供证券投资建议时，必须（）。

A.收取高额佣金

B.免费提供服务

C.充分揭示风险

D.限制客户交易频率

8.在评估客户家庭财务状况时，核心指标不包括（）。

A