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典当行合规管理检验规范

第一章总则

第一条为规范典当行合规管理检验工作，督促典当行严格遵守法律法规、监管规定及行业准则，有效防范合规风险，促进典当行业持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《典当管理办法》《地方金融监督管理条例》等相关规定，制定本规范。

第二条本规范适用于在中华人民共和国境内依法设立，取得典当经营许可证的典当行及其分支机构的合规管理检验活动。地方金融监管部门、行业自律组织开展对典当行的合规检查、评估，典当行开展内部合规自查，以及第三方机构受委托开展合规检验服务，均需遵循本规范要求。

第三条典当行合规管理检验应当坚持独立、客观、公正、审慎的原则，以事实为依据，以法律法规为准绳，全面覆盖典当行经营管理的各个环节，注重风险导向，突出对重点业务、重点岗位、重点人员的合规性核查，确保检验结果真实准确反映典当行合规管理水平。

第二章检验主体与职责

第四条地方金融监督管理部门是典当行合规管理检验的行政监管主体，负责统筹组织本行政区域内典当行的合规检验工作，制定年度检验计划，牵头开展现场检查和非现场监管，对检验中发现的违法违规问题依法作出处理，督促典当行落实整改要求。省级地方金融监管部门负责指导省内各市县监管部门的检验工作，建立统一的检验标准和结果通报机制。

第五条典当行业协会作为自律组织，可依据本规范制定行业合规自律检验细则，组织开展行业内合规评估、评级工作，对