2026年门店储值资金合规监管管控规定.docx

2026年门店储值资金合规监管管控规定

目录

1.总则

2.职责划分

3.具体管理内容

4.奖励与违规约束处理

5.申诉机制

6.附则

7.附件

1.总则

1.1目的

为规范门店储值资金全流程管控，防范资金挪用、非法集资、消费者权益受损等合规风险，保障储值资金安全闭环运行，维护公司品牌信誉与市场秩序，结合线下门店运营实际制定本规定。

1.2制定依据

依据《中华人民共和国消费者权益保护法》《中华人民共和国反洗钱法》《单用途商业预付卡管理办法（试行）》《中华人民共和国劳动合同法》《中华人民共和国社会保险法》《支付结算办法》等法律法规及监管要求。

1.3适用范围

本规定适用于公