2026年银行业反洗钱合规管理操作实务内部控制与审计风险防范与控制政策法规习题.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规管理操作实务内部控制与审计风险防范与控制政策法规习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要方式？（）

A.建立客户身份识别制度

B.进行客户身份资料和交易记录保存

C.监测客户交易行为，识别并报告可疑交易

D.对所有客户实行同等严格度的尽职调查

2.在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，金融机构首先需要核实的是其（）

A.最终受益所有人身份

B.法定代表人或负责人身份

C.主要经营管理人员身份

D.开户资金来源

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》，下列哪项交易通常不需要进行大额交易报告？（）

A.单笔或当日累计人民币交易20万元以上（含）的现金缴存

B.外币现钞兑换交易，交易金额在等值1万美元以上（含）

C.金融机构内部的资金划转

D.单笔或当日累计外币交易等值1万美元以上（含）

4.金融机构内部反洗钱控制体系的核心是？（）

A.反洗钱专职部门的设置

B.反洗钱政策的健全与有效执行

C.客户身份识别流程的