证券股份有限公司代理销售金融产品管理暂行办法模版.docxVIP

第一章总则

第一条为规范本公司代理销售金融产品业务行为，保护投资者合法权益，防范和控制业务风险，确保业务健康、有序开展，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、相关行业自律规则及本公司内部管理制度等规定，特制定本办法。

第二条本办法所称代理销售金融产品，是指本公司接受金融产品发行方的委托，在本公司许可的业务范围内，通过本公司的营业网点或经批准的其他渠道，向合格投资者推介、销售由第三方发行的金融产品的业务活动。

第三条本公司开展代理销售金融产品业务，应当遵循平等、自愿、公平、诚实信用和勤勉尽责的原则，恪守客户利益至上的宗旨，充分揭示产品风险，不得损害客户合法权益。

第四条本办法适用于本公司及所属分支机构所有涉及代理销售金融产品的业务活动及相关人员。参与代理销售金融产品业务的各部门、各分支机构及全体从业人员，均须严格遵守本办法的规定。

第二章产品准入与管理

第五条本公司代理销售的金融产品，应当是经有权监管机构批准或备案的合法金融产品。未经批准或备案的金融产品，严禁销售。

第六条公司建立严格的金融产品准入审查机制。在决定是否代理销售某一金融产品前，相关业务部门应会同合规、风险管理等部门对产品进行审慎评估。评估内容至少包括但不限于：

（一）发行主体的资质、背景、市场声誉及风险管理能力；

（二）产品的法律结构、合同条款、投资范围、投资策略、风险等级；

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