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2026年银行业反洗钱内部控制与风险防范习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.根据我国《反洗钱法》，以下哪个机构负有建立反洗钱内部控制制度的法定义务？

A.中国人民银行

B.国家金融监督管理总局

C.从事特定非金融业务的机构

D.所有金融机构和从事特定金融业务的机构

2.金融机构在进行客户身份识别时，核心原则是“了解你的客户”（KYC）。以下哪项不属于客户身份识别的基本要素？

A.客户身份信息的核实

B.客户财务状况的评估

C.客户交易目的和意愿的询问

D.客户职业和居住地的确认

3.在反洗钱领域，可疑交易报告（SAR）通常由金融机构提交给哪个监管机构？

A.中国银保监会

B.国家外汇管理局

C.中国人民银行当地分支机构

D.国家金融监督管理总局

4.金融机构内部审计部门在反洗钱工作中扮演的角色主要是？

A.制定反洗钱政策和程序

B.直接执行客户身份识别检查

C.监督评估反洗钱内部控制的有效性

D.审批可疑交易报告的提交

5.风险评估是反洗钱内部控制的重要组成部分。以下哪个选项最准确地描述了风险评估的目的？

A.确定客户是否为高