2026年银行业反洗钱操作规程与风险识别模拟试卷.docxVIP

2026年银行业反洗钱操作规程与风险识别模拟试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请选出唯一正确的答案）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构负有反洗钱监管职责？

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

2.金融机构在进行客户尽职调查时，对于被识别为“客户”的自然人，应获取并核实哪些信息？（请选择最全面的描述）

A.仅客户的姓名、性别、出生日期

B.客户的姓名、身份证件号码、联系方式、地址

C.客户的姓名、身份证件号码、职业、国籍

D.客户的姓名、身份证件号码、地址、账户开立目的

3.下列哪项交易通常需要符合大额交易报告标准？

A.客户使用现金购买价值1万元人民币的黄金饰品

B.客户通过其银行账户向境外汇款10万美元，资金来源明确合法

C.客户将其银行账户内的50万元人民币转入另一家同业的银行账户

D.客户使用信用卡刷爆信用额度，进行一笔5万元人民币的购物消费

4.金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限，自业务关系终止之日起或者自最后一次交易之日起，不得少于多少年？

A.1年

B.3年

C.