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客户回款风险管控与催收作业SOP

目录TOC\o1-4\z\u

一、总则 4

二、客户信用准入管理 6

三、合同回款条款审核 9

四、回款过程动态监测 11

五、风险分级预警机制 13

六、高风险客户复盘评估 16

七、常规提醒催收作业 18

八、短期逾期专项催收 20

九、中期逾期联合催收 23

十、长期逾期法务介入 26

十一、呆账核销作业流程 28

十二、特殊情形客诉处理 30

十三、回款风险责任界定 32

十四、内部协同沟通机制 36

十五、催收作业规范要求 38

十六、回款数据台账管理 40

十七、风险指标统计分析 43

十八、考核激励约束机制 45

十九、档案资料归档管理 48

二十、作业流程迭代优化 50

二十一、突发风险应急处置 52

二十二、附则 54

总则

目的界定

本制度旨在建立系统化、标准化的客户回款风险管控机制，聚焦应收账款端风险预判、风险识别、处置及闭环管理全流程，通过前置防控措施与合规处置手段，有效降低客户信用违约、资金沉淀等回款风险，保障企业资产安全，提升资金使用效率，满足业务发展对资金资源合理配置的需求，确保企业运营稳健稳定。

适用范围

本制度适用于企业范围内所有授信客户、业务合作客户、关联合作方及存量往来业务的所有回款相关环节，