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人行反洗钱测试题库

一、判断题（共20题，请判断每道题表述的正误，正确填“√”，错误填“×”）

1.我国反洗钱工作的主管机关是中国人民银行，依法承担反洗钱监督管理职责，负责统筹全国反洗钱资金监测工作。（√）

2.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（√）

3.根据2024年1月1日起施行的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，中国人民银行及其分支机构可以对其处一千万元以上五千万元以下罚款。（×，正确表述为：情节特别严重的，处五百万元以上一千万元以下罚款）

4.自然人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。（√）

5.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解资金来源或者用途。（√）

6.金融机构应当在大额交易发生之日起3个工作日内，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（×，正确时限为交易发生之日起5个工作日内）

7.按照现行反洗钱监管规定，金融机构客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（×，正确保存期限为自业务关系结束之日或一次