不良资产收购检验规范.docVIP

不良资产收购检验规范

一、总则

为规范不良资产收购环节的检验操作，有效防控收购风险，提升不良资产处置质效，保障收购方合法权益，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《金融企业不良资产批量转让管理办法》等法律法规及监管要求，制定本规范。本规范适用于持牌资产管理公司（AMC）、地方资产管理公司及经核准开展不良资产收购业务的其他机构，对银行类金融机构、非银行金融机构及非金融企业转让的不良债权、抵债资产、股权类不良资产等的收购检验活动。不良资产收购检验应遵循合法合规、客观独立、全面审慎、权责匹配的原则，严禁虚构检验流程、隐瞒资产瑕疵、与转让方恶意串通损害第三方利益。

二、收购检验前期准备

2.1资料接收与核验

收购方业务部门在接收转让方提交的资产包资料后，应第一时间开展资料完整性核验，资料清单至少包含：

债权类资产：借款合同、担保合同、抵（质）押登记证明、放款凭证、还款流水、逾期催收通知书、诉讼（仲裁）文书、执行裁定书、债务人及担保人主体资格证明材料等；

抵债资产类：抵债协议、资产权属证明、资产价值评估报告、抵债资产交接记录、税费缴纳凭证等；

股权类资产：股权转让协议、目标公司章程、工商登记档案、近三年审计报告、股权质押或冻结证明等。若资料存在缺失，应于3个工作日内向转让方出具《资料补充通知书》，明确补正时限与要求，转让方无法补正的核心资料需单独列明并作为风险点纳入后续检验范围。

2.2