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银行从业资格个人理财(个人理财概述)历年真题试卷及答案

第一部分单项选择题（每题只有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.（2023年上半年真题）商业银行个人理财业务是指商业银行为（）提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

A.个人客户

B.公司客户

C.所有客户

D.机构客户

参考答案：A

考点解析：本题考查个人理财业务的定义，考点出自《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二条。个人理财业务的服务主体为商业银行等持牌金融机构，服务对象仅为个人客户，面向企业、机构的理财业务属于对公理财范畴，因此本题选A。

2.（2022年下半年真题）下列关于商业银行理财顾问服务的表述，正确的是（）。

A.客户接受银行提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并自行承担由此产生的收益和风险

B.理财顾问服务是商业银行向客户提供的一揽子理财服务，包含产品推介和受托投资

C.理财顾问服务中，银行会参与客户投资和收益的分配

D.理财顾问服务的核心是受托资产管理

参考答案：A

考点解析：本题考查理财顾问服务的特征。理财顾问服务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，不涉及客户资金的受托管理，仅提供咨询建议，客户自行决策、自行运作资金，自行承担收益与风险，银行仅收取顾问服务费，不参与收益分配。B、C、D选项均属于综合理财