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2026年银行业反洗钱知识考试模拟试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在题干后的括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？（）

A.建立客户身份识别制度

B.对客户身份资料和交易记录进行保存

C.监控客户的日常消费习惯

D.报告可疑交易

2.在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，金融机构首先需要识别的是？（）

A.客户最终受益所有人

B.客户的法定代表人或负责人

C.客户的注册资本

D.客户的注册地址

3.下列关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的是？（）

A.客户身份资料自业务关系结束之日起保存5年

B.交易记录自交易发生之日起保存3年

C.对于金额较小的交易，可以不保存交易记录

D.客户身份资料和交易记录的保存期限由金融机构自行决定

4.金融机构发现客户的交易符合大额交易标准，但经过综合评估认为交易存在可疑情形，应该如何处理？（）

A.仅需按照大额交易标准报告

B.可以不报告，继续进行风险评估

C.应当保存相关交易信息，并按照可疑交易报告标准进